สรุปข้อมูลสำคัญ
คำตอบจากหลักฐาน
- ผู้ลงทุนที่มีขอบเขตเวลาที่ยาวนานอาจรู้สึกสบายใจที่จะรับความเสี่ยงหรือการลงทุนที่มีความผันผวนมากกว่า ในขณะที่ผู้ลงทุนที่มีขอบเขตเวลาสั้นกว่าอาจชอบความเสี่ยงน้อยกว่า
- การจัดสรรสินทรัพย์เกี่ยวข้องกับการแบ่งการลงทุนของคุณระหว่างสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน เช่น หุ้น พันธบัตร และเงินสด
- การลงทุนในกองทุนรวมหรือ ETF ที่มุ่งเน้นแคบ ๆ เช่น ในภาคอุตสาหกรรมเดียว อาจไม่ให้ความหลากหลายที่ต้องการ และอาจต้องลงทุนในหลายกองทุนเพื่อให้มีความหลากหลาย
- การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนอาจทำได้โดยการขายหุ้นบางส่วนและ/หรือลงทุนเงินเพิ่มเติมในหมวดหมู่สินทรัพย์อื่น ๆ เพื่อกลับสู่การจัดสรรสินทรัพย์ดั้งเดิม
- ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินบางคนแนะนำให้ปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนในช่วงเวลาปกติ เช่น ทุก 6 หรือ 12 เดือน
- ระยะเวลาในการลงทุนหรือขอบเขตเวลาหมายถึงจำนวนเดือน ปี หรือทศวรรษที่คุณวางแผนจะลงทุนเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงิน
- กองทุนเป้าหมาย (Target Date Funds) จะมีการจัดสรรสินทรัพย์โดยที่ผู้ให้คำปรึกษาในการลงทุนดูแลการปรับสมดุลเพื่อให้กลายเป็นรูปแบบอนุรักษ์มากขึ้นเมื่อเข้าใกล้วันที่กำหนดเป้าหมาย
- ความทนทานต่อความเสี่ยงคือความสามารถและความเต็มใจของคุณที่จะสูญเสียเงินบางส่วนหรือทั้งหมดของการลงทุนดั้งเดิมเพื่อแลกกับผลตอบแทนที่สูงขึ้นที่เป็นไปได้
ขอบเขตการตีความ
- สรุปนี้ใช้เฉพาะข้อเท็จจริงที่ตรวจสอบได้จากแหล่งข้อมูลด้านล่าง
แหล่งข้อมูล
- Asset Allocation and Diversification | Investor.gov
https://www.investor.gov/introduction-investing/getting-started/asset-allocation
- Investment Products | Investor.gov
https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products