ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่หลายคนมองว่าเป็น ‘หุ้นปลอดภัย’ ในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ เช่น ในช่วง GFC ราคาทองคำเพิ่มขึ้น 21 % ในดอลลาร์สหรัฐจากธันวาคม 2007 ถึงกุมภาพันธ์ 2009 ซึ่งแสดงให้เห็นว่าทองคำสามารถรักษามูลค่าได้แม้ตลาดหุ้นจะตกลงมาได้

การลงทุนในทองคำไม่จำเป็นต้องซื้อแท่งทองคำจริง ๆ เท่านั้น ผู้ลงทุนสามารถเลือกใช้ผลิตภัณฑ์ที่สะดวกกว่า เช่น Vaulted gold ที่ให้ความสะดวกของการลงทุนแบบดิจิทัลพร้อมความมั่นใจในความปลอดภัยของทองคำในคลัง หรือใช้ ETF/ETC ที่ลงทุนในทองคำแท่งจริง ๆ ผ่านตลาดหลักทรัพย์

นอกจากนี้ทองคำยังมีความสัมพันธ์เชิงลบกับสินทรัพย์เสี่ยงอื่น ๆ เช่น หุ้น ซึ่งความสัมพันธ์นี้เพิ่มขึ้นเมื่อสินทรัพย์เหล่านั้นขายลง ทำให้ทองคำเป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพในพอร์ตการลงทุน

ความหมายและเหตุผลที่ควรรู้

ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่หลายคนมองว่าเป็น ‘หุ้นปลอดภัย’ ในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ เช่น ในช่วง GFC ราคาทองคำเพิ่มขึ้น 21 % ในดอลลาร์สหรัฐจากธันวาคม 2007 ถึงกุมภาพันธ์ 2009 (Gold, by contrast, held its own and increased in price, rising 21% in US dollars from December 2007 to February 2009.) การลงทุนในทองคำไม่จำเป็นต้องซื้อแท่งทองคำจริง ผู้ลงทุนสามารถเลือกใช้ผลิตภัณฑ์ที่สะดวกกว่า เช่น Vaulted gold ที่ให้ความสะดวกของการลงทุนแบบดิจิทัลพร้อมความมั่นใจในความปลอดภัยของทองคำในคลัง (Vaulted gold provides customers with the advantage of physical gold ownership combined with a modern investment product.) หรือใช้ ETF/ETC ที่ลงทุนในทองคำแท่งจริง (Physically-backed gold exchange-traded funds (ETFs), exchange-traded commodities (ETCs), and similar products are exchange-traded investment vehicles which invest in gold bullion.)

ทองคำยังมีความสัมพันธ์เชิงลบกับสินทรัพย์เสี่ยงอื่น ๆ เช่น หุ้น เมื่อหุ้นขายลง ความสัมพันธ์เชิงลบของทองคำเพิ่มขึ้น (Gold is different in that its negative correlation to equities and other risk assets increases as these assets sell off.) นอกจากนี้ทองคำยังสามารถให้ความสัมพันธ์บวกกับหุ้นและสินทรัพย์เสี่ยงในตลาดที่เติบโต ทำให้เป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงที่ครบถ้วน (But gold’s correlation does not just work for investors during periods of turmoil. It can also deliver positive correlation with equities and other risk assets in positive markets, making gold a well-rounded efficient hedge.)

การลงทุนในทองคำยังมีรูปแบบอื่น ๆ เช่น สัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Gold futures) ที่เป็นสัญญาซื้อหรือขายทองคำในอนาคตตามเงื่อนไขที่กำหนด (Gold futures are agreements to buy or sell gold in the future at specified terms, including price, quantity, quality and date.) และสัญญาออปชัน (Gold options) ที่ให้สิทธิ์ซื้อหรือขายทองคำในอนาคตตามราคาที่กำหนด (Gold options are contracts that give the investor the right to either purchase or sell gold in the future, at specific terms such as price.)

กลไกและองค์ประกอบสำคัญ

การทำงานของ Gold Hub

Gold Hub เป็นแพลตฟอร์มที่ให้ผู้ลงทุนเข้าถึงทองคำแท่งจริงผ่านผลิตภัณฑ์การลงทุนสมัยใหม่ เช่น ETF, ETC, Futures, Options และ IIG โดยการจัดเก็บทองคำในคลัง (Vaulted gold) ทำให้ผู้ลงทุนได้รับประโยชน์จากการเป็นเจ้าของทองคำจริงพร้อมความสะดวกของสินทรัพย์ทางการเงิน (Vaulted gold provides customers with the advantage of physical gold ownership combined with a modern investment product.)

รูปแบบการลงทุนในทองคำ (ETF, ETC, Futures, Options, IIG)

  • ETF/ETC: เป็นกองทุนที่ลงทุนในทองคำแท่งจริงโดยตรงและสามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์ (Physically-backed gold exchange-traded funds (ETFs), exchange-traded commodities (ETCs), and similar products are exchange-traded investment vehicles which invest in gold bullion.)
  • Futures: สัญญาซื้อขายทองคำในอนาคตตามเงื่อนไขที่กำหนด เช่น ราคา ปริมาณ คุณภาพ และวันที่ (Gold futures are agreements to buy or sell gold in the future at specified terms, including price, quantity, quality and date.)
  • Options: ให้สิทธิ์ซื้อหรือขายทองคำในอนาคตตามราคาที่กำหนด (Gold options are contracts that give the investor the right to either purchase or sell gold in the future, at specific terms such as price.)
  • IIG: ช่วยให้นักลงทุนซื้อทองคำแท่งจริงออนไลน์ เก็บรักษาในคลังมืออาชีพ และสามารถเข้าถึงทองคำได้เมื่อจำเป็น (Internet Investment Gold allows investors to buy physical gold online, have it stored in professional vaults and take possession of it should the need arise.)

การนำไปใช้ในบริบทของผู้อ่าน

วิธีเลือก Gold Hub ตามเป้าหมายการลงทุน

Gold Hub ให้ตัวเลือกหลายรูปแบบ เช่น ETF, ETC, Futures, Options และ IIG ที่ช่วยให้ผู้ลงทุนเข้าถึงทองคำแท่งจริงผ่านผลิตภัณฑ์การลงทุนสมัยใหม่ โดยการเก็บทองคำในคลัง (Vaulted gold) ทำให้ผู้ลงทุนได้รับประโยชน์จากการเป็นเจ้าของทองคำแท่งจริงพร้อมความสะดวกของสินทรัพย์ทางการเงิน ( Vaulted gold provides customers with the advantage of physical gold ownership combined with a modern investment product.)

ตัวอย่างการประเมินความเสี่ยงด้วย Gold Hub

1. ช่วงวิกฤต – ในช่วง GFC ราคาทองคำเพิ่มขึ้น 21 % ในดอลล่าร์สหรัฐจากเดือนธันวาคม 2007 ถึงกุมภาพันธ์ 2009 (Gold, by contrast, held its own and increased in price, rising 21% in US dollars from December 2007 to February 2009.)

2. ความสัมพันธ์กับสินทรัพย์อื่น – ทองคำมีความสัมพันธ์เชิงลบกับหุ้นและสินทรัพย์เสี่ยงอื่น ๆ เมื่อสินทรัพย์เหล่านี้ขายลง ทำให้เป็นเครื่องมือป้องกัน (Gold is different in that its negative correlation to equities and other risk assets increases as these assets sell off.)

3. การลงทุนผ่าน IIG – ผู้ลงทุนสามารถซื้อทองคำแท่งจริงออนไลน์ เก็บรักษาในคลังมืออาชีพ และเข้าถึงเมื่อจำเป็น (Internet Investment Gold allows investors to buy physical gold online, have it stored in professional vaults and take possession of it should the need arise.)

ข้อจำกัด ความเสี่ยง และสิ่งที่ควรตรวจสอบ

ความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาทองคำ

ทองคำมีความผันผวนสูงในตลาดโลก โดยในช่วงวิกฤตการเงินโลก (GFC) ราคาทองคำเพิ่มขึ้น 21 % ในดอลลาร์สหรัฐจากธันวาคม 2007 ถึงกุมภาพันธ์ 2009 (Gold, by contrast, held its own and increased in price, rising 21% in US dollars from December 2007 to February 2009.)

ความเสี่ยงจากการจัดเก็บและความปลอดภัย

การเก็บทองคำในคลัง (Vaulted gold) ให้ความสะดวกของการถือครองทองคำแท่ง แต่ก็ต้องพิจารณาค่าใช้จ่ายและความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของคลัง (Vaulted gold provides customers with the advantage of physical gold ownership combined with a modern investment product.)

ข้อจำกัดของผลิตภัณฑ์ทางการเงิน (ETF, Futures, Options)

ผลิตภัณฑ์เช่น ETF, ETC, Futures, Options เป็นเครื่องมือการลงทุนที่อาศัยทองคำแท่งเป็นหลัก (Physically-backed gold exchange-traded funds (ETFs), exchange-traded commodities (ETCs), and similar products are exchange-traded investment vehicles which invest in gold bullion.) Gold futures are agreements to buy or sell gold in the future at specified terms, including price, quantity, quality and date.

สรุป

Gold Hub ให้ข้อมูลเกี่ยวกับราคาทองคำ การเก็บรักษาในคลัง และผลิตภัณฑ์ทางการเงินเช่น ETF, ETC, Futures และ Options อีกทั้งยังให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงราคาทองคำในช่วงวิกฤต เช่น การเพิ่มขึ้น 21 % จากธันวาคม 2007 ถึงกุมภาพันธ์ 2009.

แหล่งข้อมูล